家族服务

家族信托与组合

创造更多财富到保证财富安全

心态更成熟:重视“财富保障和传承”,资产配置多元化,对财富管理机构信任加深
眼界更开阔:拥抱数字化革新浪潮,境外投资开始回归理性化
考量更长远:家族服务需求显现,资产配置和财富传承业务受关注
高净值人群创富方式多元化,代际传承和企业创新推动人群结构变化

稳健与传承需求

从投资心态和行为来看,高净值人群的财富目标更成熟、资产配置意识增强、财富传承需求的认知和反思更深入。
首先,财富目标从“创造更多财富”演变到以“财富保障”和“财富传承”为首要考量。
其次,资产配置更理性、更开放,对风险的辩证认识使得高净值人士的眼光不再局限于传统的投资品种,而是积极关注并愿意尝试另类投资产品。
再次,出于分散风险和捕捉投资市场机会的考虑,拥有境外配置的人群占比不断提升,人均境外资产配置比例近年来则趋于稳定。
最后,财富传承成为热点,高净值人士普遍认识到对物质财富传承的需求,而且逐渐认可精神财富传承以及企业传承设计的必要性。总体而言,我们观察到高净值人群心态更成熟、眼界更开阔、考量更长远。

家族社会责任与精神

家族慈善(家族基金会)是凝聚家族情感、传承家族精神并承担社会责任的重要力量,明确慈善的本质与价值,理解家族慈善的重要意义,以能够充分发挥家族社会价值的方式构建家族慈善体系。

家族信托

家族信托是一种有效的财富传承方式,是高净值人士首选的一种管理家族资产的重要载体,是以财富的管理、传承和保护为目的的信托,更重要的是提供财富转移、遗产规划、税务策划、子女教育等多方面的服务。另外,家族信托中的现金一般会选择较为稳妥、偏重固定收益的投资配置方向。受托人将运用多年积累的资产管理经验,为客户精选投资标的进行滚动配置,并以机构投资者的身份争取到优先投资权和更大的议价空间。

诺瓦托家族提供个性化定制的多种分配方案、各类投资策略、多个受益人及多代传承、保护、管理的家族信托方案。