家族服务

家族风险与治理

家族治理的顶层缺失

家族要识别以下几项最大的威胁:缺乏共同分享的愿景、缺乏有效的决策流程、缺乏透明的家族内部沟通渠道、缺乏合理的资产多元化、缺乏对家族关键风险的关注,很多时候无效的决策流程源自缺乏共同分享的愿景与不恰当的所有权结构。

重新定义的风险管理

不合理的家族财富所有权结构往往因为缺乏对家族未来的充分的规划以及过于复杂、无法有效管理的商业结构。缺乏多元化会导致金融或非金融资产的损失。风险管理不应该仅仅局限于投资和保险方面的规划和管理。

有远见的家族管家,看到的世界不一样。

家族风控四个维度

第一个维度“所有权和控制”

关注家族在卷入到家族企业所产生的各种问题,包括商业利益的一致性,与治理、运营和财务相关的商业战略发展等;

第二个维度“财富保全和增值”

就是传统的投资领域的风险管理要素,即投资目标、资产多元化、投资业绩等;

第三个维度“财务安全和合规”

是对遗产规划、财务报告和监管合规等问题的技术性和战术性防范;                      

第四个维度“家族持续性和治理”

是家族面临的最具挑战性的问题。这些问题影响到家族的关系和声誉,应该作为家族在讨论风险的核心。